Sistema de gestión de préstamos
Sistema de gestión de préstamos
¡Una forma sencilla de administrar préstamos para empleados en Odoo!
Contenido
II.2. Configuración de préstamos en Odoo. 4
II- Solicitud de préstamo para empleados. 6
III- Aprobación de solicitudes de préstamos. 10
IV. Desembolso del préstamo (para la contabilidad) 12
VI- Verificación de documentos. 14
VII- Aplazamiento del préstamo de empleados. 14
VIII. Cancelación de préstamo en estado "APROBADO". 17
IX. Cancelación de préstamo en estado "HECHO". 17
XI. Descuento de préstamo en la nomina. 19
XIII- Formulario de solicitud de Prestamo. 21
I. INTRODUCCIÓN
De allí que muchas empresas se preguntan sobre la forma adecuada de gestionar esa ayuda económica y asegurar la recuperación del dinero correspondiente.
El sistema de gestión de préstamo de Odoo facilita el trabajo de los gerentes de RRHH y directores de finanzas en la administración de los datos financieros y las solicitudes de préstamos de los empleados.
El sistema proporciona una funcionalidad completa para que los empleados soliciten ellos mismos los préstamos o adelantos salariales y lo envían a la aprobación. Tras dos niveles de aprobaciónes, el préstamo puede ser desembolsado y contabilizado. A lo largo del tiempo, las cuotas se envian a la nómina de forma automática para ser procesado, pagado y contabilizado. pero existe la opción para el empleado pueda solicitar un aplazamiento de la cuota del mes en curso.
El sistema ayuda a los usuarios a mejorar la actividad, la eficiencia y la transparencia para brindar un mejor servicio a los empleados.
CARACTERISTICAS
1. configuraciones simplificadas de la política de gestión de los préstamos y de los perfiles de usuarios
2. seguimiento de los préstamos vigentes, las solicitudes aprobadas, canceladas y rechazadas desde el panel de control
3. posibilidad de solicitar un período de gracia, aprobar o rechazar dicha solicitud
4. posibilidad de liquidación definitiva de la deuda: En caso de terminación del contrato, el administrador podrá hacer la liquidación definitiva de las cuotas pendientes.
5. Posibilidad de consultar diversos reportes
II. FLUJO DE PROCESO
II.1 Flujo de proceso
II.2 Flujo de aprobaciones
Empleado: solo puede generar y enviar una solicitud de préstamo
gerente de departamento de RR.HH : para validar el préstamo
Finanza o administrador: para confirmar el préstamo
Contable: para desembolsar y contabilizar el préstamo
Cada rol puede ser otorgado a uno o varias personas.
II.2. Configuración de préstamos en Odoo
Ajustes de Prestamos:
En la configuración, vaya a la sección "Ajuste de prestamos" y defina los parámetros siguientes:
- el periodo predeterminado para el inicio de pago de las cuotas.
- el plazo límite para la solicitud de un periodo de gracia
- el diario de asientos de prestamos
- permitir múltiples prestamos por empleado.
Categoria de Solicitantes
I.3 - Vaya al backend de Odoo y haga clic en el menú "Empleados". > Después de eso, haga clic en la pestaña "Préstamo para empleados".
Aquí podemos definir una categoría de solicitante diferente para el préstamo
Tipos de requerimientos
Este maestro permite al usuario enumerar diferentes nombres de documentos que la empresa puede aceptar como condición mínima para acceder al préstamo, independientemente de los tipos de préstamos. Estos documentos estarán vinculados a los tipos de préstamos para definir documentos obligatorios / no obligatorios.
Tipos de prestamos
En general existe 2 tipos de préstamos:
Adelantes salariales: Un adelanto se pide cuando el trabajador quiere tener parte de su sueldo y/o beneficios cuando aún no se ha cumplido la fecha de pago. En ese caso, llegada la fecha de pago se descontará el íntegro del monto adelantado. Simplemente en la fecha de pago recibirá menos dinero.
Prestamos: El préstamo, en cambio, se da cuando el empleador brinda dinero y programa el pago en un calendario que se extiende en un periodo igual o superior a dos meses. A manera de consejo, Calque señalar que el trabajador no debería pedir un monto que se exceda del 25% del sueldo neto.
En el menú Tipo de préstamo se puede crear varios tipos de préstamos y también asignar montos mínimos y máximos, términos mínimos y máximos, documentos requeridos, también asignar categorías de solicitante para el préstamo. También se puede configurar la cuenta de débito / crédito para los asientos contables.
Además, puede establecer términos y condiciones por tipo de préstamo.
II- Solicitud de préstamo para empleados
- Vaya al backend de Odoo y haga clic en el menú "Empleados".
- Después de eso, haga clic en la pestaña "Préstamos " y seleccione "Préstamos para empleados".
- Al hacer clic en el botón "Crear", Defina el nombre del empleado, el tipo de préstamo, el importe solicitado y el calendario de pago del préstamo.
- Sube los documentos requeridos que serán verificados por el administrador más adelante.
- Envíe la solicitud cliqueando en el botón “enviar”, lo que cambiará el estado de la solicitud de "Borrador" a "Esperando aprobación".
Formulario de solicitud
Indicar el motivo:
Verificar si se requiere documentos
Sube los documentos requeridos que serán verificados por el administrador más adelante.
También el formulario de solicitud se puede acceder desde el tablero
También se puede acceder al formulario desde el botón inteligente “prestamos” del perfil de empleado
6. Aquí, puede consultar la lista de todos los préstamos de los empleados con sus estados respectivos (borrador, en espera de aprobación, aprobado y hecho) y otra información relacionada.
1. El tablero es muy intuitivo, ya que supervisa todos los estados de los préstamos, y da acceso directo a ellos
III- Aprobación de solicitudes de préstamos
III.1. Como gerente de departamento, haga clic en el botón "Aprobación del departamento" para cambiar el estado de "Esperando aprobación" a "Aprobado por el departamento".
Si el gerente del departamento rechaza el préstamo del empleado haciendo clic en el botón "Rechazado", aparecerá una ventana emergente donde el gerente del departamento puede definir el motivo del rechazo del préstamo. Una vez hecho esto, "guarde" la información.
III.2. Como director de finanza o administrador, haga clic en el botón "Aprobado" para cambiar el estado de "Aprobado por el departamento" a "Aprobado".
Si el gerente de finanza o administrador rechaza el préstamo del empleado haciendo clic en el botón "Rechazado", aparecerá una ventana emergente donde el gerente de administración puede definir el motivo del rechazo del préstamo. Una vez hecho esto, "guarde" la información.
III.3. Una vez que se aprueba el préstamo, se generan las Cuotas.
También se fija la fecha de inicio de los pagos, a la espera de la nómina del período.
Al hacer clic en el botón inteligente de Cuotas, puede acceder a los detalles del Cuotas.
Lista de Cuotas con sus respectivos estados (pendiente de pago, pendiente de aplazamiento, aplazado y pagado).